ポイントでの投資状況（令和5年12月分）

令和5年4月から、ポイントで得られた金額分を全額投資に回し、翌月1日にiFreeレバレッジ S&P500（投資信託のサイト）を購入しています。

投資ルールは以下のように決めています。

投資先	iFreeレバレッジ S&P500
対象ポイント	楽天ポイント、ポイントサイトなど（dポイント、Pontaポイントを除く）
投資額	1ヶ月で現金化、またはキャッシュバックやポイント充当した金額相当（100円単位、100円未満の端数は翌月繰越）
投資方法	SBI証券特定口座へ投資額を翌月1日に購入（令和5年まではNISA口座）・クレカ積立600円・600円を超える額は、都度購入（100円単位）

ポイントでの投資方法ルール

令和5年12月分の投資状況です。

投資する金額

12月は、お店のポイントとして、MUJI Card（MUJI Cardサイト）の500円相当ポイント付与などの特典がありました。このポイントは有効期限が1ヶ月なため、無印良品での買い物が増えています。

MUJI Cardの特典は以下にまとめています。

また、JALマイルに有効期限間近のものがあったため、JALマイル→JAL Payへチャージ→Suicaチャージとしました。

JALマイルのSuicaチャージ方法は以下にまとめています。

その他、地域振興券は還元率が高いため、積極的に利用しています。還元率の高いサービスは、大きなインパクトがあります。大いに活用したいですね。

ポイント	カウント内容	金額相当
Vポイント	ANAカード（三井住友カード）の支払い充当	220
EPOSポイント	Amazonギフトカードへ交換し、支払い充当	0
楽天ポイント	通常ポイントは楽天カードの支払い充当期間限定ポイントは楽天ペイでの支払い充当	734
JALマイル	マイルのJAL Payへのチャージ	1,000
その他クレカ・プリカ	キャシュバック、プリカ残高チャージ	0
サイトポイント	ポイントサイトのポイントを現金化か支払い充当	0
地域振興券など	地域振興券での割引やポイントを支払い充当	1,557
お店のポイント	お店での買い物に、お店独自のポイントで支払い充当	2,100
Tポイント	直接購入可能数	0
前月繰越分		97
	合計	5,712
	投資額	5,700
	翌月繰越分	12

投資額の計算

前節から、投資額は5,700円になるので、クレカ積立600円、都度購入5,100円になります。

購入結果は以下のとおりです。

iFreeレバレッジ S&P500購入状況

※都度購入分について、投資額からクレカ積立分を引き忘れて注文を出してしまったため、600円注文額が多くなっています。この差額（600円）は次月に差し引きます。

損益状況は、下記のとおりです。一部は特定口座での残高になりますが、合算しています。

損益状況（令和6年1月5日現在）

前月比損益は、当月分投資額は除いています。これは、まだ母数（累積投資額）が小さく、毎月の投資額が母数に対して比率が大きく、評価損益に大きな影響を与えるためです。

FRB議長の発言を受けて主要政策金利がピークアウトしたとの見方が強まったようで、S&P500指数も一気に上がっており、評価益の状態になっています。

しかし、金利が高い状態であることには変わりはないので、また下がるかもしれません。

令和5年12月分のポイントでの投資の状況でした。

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