令和5年4月分から、毎月、前月のポイント還元による実質額（支払い充当）された金額で1日に購入する投資を始めています。
投資ルールは以下の通りでした。
| 投資先 | iFreeレバレッジ S&P500 |
| 対象ポイント | 楽天ポイント、ポイントサイトなど （dポイント、Pontaポイント除く） |
| 投資額 | 1ヶ月で現金化、またはキャッシュバックやポイント充当した金額相当 （100円単位、100円未満の端数は翌月繰越） |
| 投資方法 | SBI証券NISA口座へ投資額を翌月1日に購入 ・クレカ積立600円 ・600円を超える額は、都度購入（100円単位） |
投資ルールの変更
投資先の投資信託は、大和アセットマネジメントのiFreeレバレッジ S&P500としていますが、この投資信託は令和6年からの新NISAに未対応の状況です。
SBI証券の積立投資設定状況を確認すると、設定が自動で取り消しされていましたので不思議に思い、確認すると、新NISA未対応がわかりました。SBI証券から何の連絡もなかったため、NISA口座で積立していると、このことに気づかないユーザーも多いと思います。
このため、令和5年はNISA口座で購入していましたが、令和6年からは特定口座での購入に変更します。
投資集計は、令和5年のNISA口座での購入分と令和6年以降の特定口座での購入分を区別せず、合算して行います。
おわりに
投資先投資信託のNISA未対応に関する投資ルールの変更でした。
▼関連記事
コメント